Warum heute in Edelmetalle investieren?

Die Nachfrage nach Gold wächst ständig. Im Jahr 2007 sicherten Ostasien, Indien und der Nahe Osten 72 % der Nachfrage auf dem Weltmarkt. Zurzeit sind 55 % der Nachfrage den sozialen, wirtschaftlichen und kulturellen Ansprüchen von fünf Ländern - Indien, China, USA, Saudi-Arabien und Türkei - zu verdanken. Auf der Nachfrageseite steht immer noch die Schmuckbranche auf dem ersten Platz (70%). Hierzu tragen die Ansprüche Indiens, die auf kulturelle und religiöse Wurzeln zurückzuführen sind, in hohem Maße bei. Zukünftig verfügt auch China über ein bedeutendes Potenzial, 11 % beträgt der Anspruch der weltweiten Industrieverbraucher (Zahnmedizin, Informatik usw.), 12 % machen Privatinvestoren und 7 % Bergbauunternehmen aus.

In den vergangenen Jahren stiegen die Investorenansprüche bedeutend, sie machen den Hauptgrund des Nachfragewachstums aus. Menschen und Unternehmen investieren aufgrund unterschiedlicher Motive in Edelmetalle. Ganz eindeutig und überall auf der Welt ist die treibende Kraft von wachsenden Investorenansprüchen die Eignung des Edelmetalles Gold, risikofrei gegen Inflation, Unsicherheit und Instabilität zu schützen.

62 % des weltweiten Angebots sichert die Förderung aus Goldbergwerken, 23 % kommt aus Wiedergewinnung (z.B. die Aufbereitung von Schmuckverarbeitungsabfällen sowie alten edelmetallhaltigen Materialien, Industrieabfällen) und 15 % beträgt die Goldreserve der Zentralbanken.

Die geschätzte Menge der oberirdischen Goldbestände liegt bei etwa 155 500 Tonnen im Wert von ca. 3.000 Milliarden US-Dollar. Die bergbauliche Förderung ist relativ stabil und beträgt etwa 2.525 Tonnen. Die Eröffnung von neuen Bergwerken und die Förderung ist äußerst kostspielig (oft gewinnt man aus 3 Tonnen Golderz nur einige Gramm Gold) und die Durchlaufzeit ist sehr lang – bis zu 10 Jahren, deshalb ist ein Wachstum der bergbaulichen Förderung nicht zu erwarten, denn selbst die Verdoppelung der oberirdischen Goldbestände mit den heutigen modernen Mitteln würde 64 Jahre dauern. Obwohl mehrere Banken ihre Goldreserven erhöhten, wird der Sektor im Ganzen durch jene Verkäufe charakterisiert, die zwischen 2003 und 2007 einen durchschnittlichen Jahresumsatz von 520 Tonnen erreichten. (Die Verkäufe sind seit 1999 durch ein Abkommen geregelt, das für die 15 Banken mit den größten Goldreserven gilt.)

Gold ist eine liquide, dauerhafte, wertbeständige, konservative Investition. Die Goldbarren sind immer im persönlichen Besitz der Anleger, können jederzeit verkauft werden, auch im Ausland.

Gold war immer der Maßstab von Reichtum, materiellen Werten und Macht. Edelmetalle sind universelle Zahlungsmittel – immer und überall auf der Welt. Deshalb ist es wichtig, dass Kauf und Verkauf zum aktuellen Tageskurs jetzt auch für Sie möglich sind.

Bestimmte Güter, die dank ihrer Tausch-Eigenschaft als wertvoll betrachtet wurden (Leder, Salz, Getreide, Schmuck usw.) wurden mit der Zeit allgemeine Tauschmittel. Diese Güter verfügten – außer der Tatsache, dass sie sehr gefragt waren – über Eigenschaften, die die Abwicklung des Tausches erleichterten.

- Erwerbbarkeit und Teilbarkeit
- Dauerhaftigkeit
- Leichte Erkennbarkeit
- Homogenität

Diese Anforderungen werden am besten von den Edelmetallen (Gold und Silber) erfüllt, die schließlich die anderen Tauschmittel aus dem Umlauf verdrängt haben. Ab Mitte des 19.Jahrhunderts bis zum ersten Drittel des 20. Jahrhunderts erfüllte Gold weltweit die Rolle des Geldes.

Die erste Goldmünze, die als Zahlungsmittel diente, wurde im XVII. Jh. vor Chr. von den Ägyptern geprägt. Ihre wirkliche Bedeutung für den Handel gewann sie durch die Griechen im VII. Jh. vor Chr.
Bei der Entstehung der Banken war eine Bank erst kreditwürdig, wenn sie in ihrem Tresor einen entsprechenden Goldbestand als Kapital hatte. Die Wirtschaft eines Landes wird ebenfalls anhand seines Goldbestandes beurteilt.

Bei der Entstehung des Geldes, - als Geld selbst noch eine Ware war -, konnte das Verhältnis von Zahlungsmitteln der verschiedenen Länder noch leicht ermittelt werden. Wenn die Geldmünze vom Land „A“ 10 Gramm Gold beinhaltete und die Münze vom Land „B“ 5 Gramm, dann war der sogenannte Goldparitätswert 1:2 (der Goldparitätswert gibt den Goldgehalt einer Münze an). Der Kurs stimmte in diesem Fall mit dem Verhältnis der zwei Münzfüße überein (Der Münzfuß zeigt, wie viele Münzen aus einem Kilogramm reines Gold geprägt werden können.). Lange Zeit funktionierten die Geldsysteme in allen Ländern nach dem gleichen Prinzip. Das war das Goldmünzsystem, das bis 1914 dauerte. Im Jahr 1922 wurde versucht im Rahmen der Genfer Konvention das Goldmünzsystem wiederherzustellen. In den Ländern, wo es viel Gold gab, entstand ein Goldbarrensystem und in den Ländern mit wenig Gold ein Golddevisensystem. 1934 wurde zum ersten Mal das Verhältnis zwischen Gold und Dollar fixiert (1 Unze Gold = 35 Dollar). Nach dem 2. Weltkrieg brach das Finanzsystem zusammen und für das neue System wurden zwei Vorschläge erarbeitet. Laut dem neuen System, das 1944 in Bretton Woods geboren wurde, ist der Dollar die Leitwährung, die zu Gold konvertiert werden kann. Alle anderen Valuten wurden im Vergleich zum Dollar fixiert. Die Zahlungsmittel einiger Länder hatten einen sogenannten Fiktiven Goldgehalt, d.h. dass der Goldgehalt der Währungseinheit deklariert wurde.

Problematisch war, dass die Werte vom fixierten Kurswert nicht abweichen konnten. Weil die Inflation nicht vermieden werden konnte, konnte die Unveränderlichkeit der Paritäten nicht lange beibehalten werden. Die Dollareinlagen wuchsen stark, so wurde zum Schutz der Währungen von den entwickelten Ländern ein Zusammenschluss, das Goldpool, gegründet. Der monetäre Preis (1 Unze Gold = 35 Dollar) und der Marktpreis des Goldes spalteten sich. Das Goldpool versuchte zu verhindern, dass der Marktpreis den monetären Preis überschreitet. 1971 wertete US Präsident Richard Nixon den Dollar ab und stellte vorübergehend den Wechsel ein. Im Jahr 1976 wurde das Gold endgültig demonetisiert, d.h. die Konversion zwischen Dollar und Gold aufgehoben. Ab diesem Zeitpunkt spricht die Finanzwelt von modernem Geld.

Im Vergleich zu anderen Einlagen ist ein Goldbarren auch deshalb etwas Besonderes, weil das Objekt der Investition auch physisch in unseren Besitz gelangt. In heutiger Situation eine beruhigende Tatsache.

Wir können praktisch in alles investieren, wovon in der Zukunft ein Gewinn zu erwarten ist. Unser Geld können wir in Aktien, Staatspapiere, Getreide, Devisen oder Gold anlegen.
Die umfangreiche Funktionalität des Goldes, darunter auch die Charakteristik des Anlagegoldes, wird durch die Dynamik von Angebot und Nachfrage bestimmt. Der Goldhandel und Anlagen in Edelmetalle stellen heute einen hochwertigen Anspruch dar.
Investoren kaufen Gold als Zeichen einer bewussten Portfolioverwaltung und das nicht allein wegen der unsicheren Lage der Wirtschaft, des internationalen Finanzwesens und wegen möglicher internationaler Konflikte. Die, die sparen können oder für bestimmte Ziele sparen wollen, wollen zusätzlich zur Sicherheit auch mit einem stetig steigenden Wertzuwachs rechnen.

Die Goldpreise bewegen sich zum Teil unabhängig von den größeren Finanzmärkten. Die fehlende Korrelation macht Gold zum Schlüsselelement jedes beliebigen diversifizierten Einlageportfolios.
Der Goldbarren in physischer Form – da er für Bargeld gekauft und sofort für Bargeld verkauft werden kann – ist ein besonderes handelsfähiges Besitzstück, weil es frei von den Risiken ist, die die andere Partei in einer Transaktion verursachen könnte.

Es gibt vielleicht keinen anderen Markt auf der Welt mit der Anziehungskraft des Goldmarktes. Die betrachten Gold als die Fundgrube ihres Reichtums und als internationales Zahlungsmittel, während Privatpersonen im Gold den Schutz vor der täglichen Unsicherheit des Papiergeldes suchen. Die Geschichte des Goldes war jahrhundertelang auch die Geschichte des Geldes und umgekehrt. Es ist also kein Zufall, dass dieses Metall die Rolle des allgemeinen Wertmaßes bekam. Gold ist ein lebenswichtiger Wirtschaftsartikel.

Gold gilt als eine gute Investitionsform, weil sein Wert durch keine äußere Wirkung langfristig verringert werden kann. Heute, in der Zeit steigender Inflation und steigender Preise ist der Anspruch auf die Erhaltung der Kaufkraft besonders groß. Dazu sind internationale Valuten ungeeignet.

Infolge der Finanzkrise wenden sich wieder zahlreiche Banken an das gelbe Metall, da allein schon die Existenz von der Goldreserve Kunden-Vertrauen erweckt.
Der größte Teil der offiziellen Goldbestände ist im Besitz von großen Notenbanken und des IMF (International Monetary Fund). Die Goldbestände hinter den hinter den ETFs (börsennotierte Indexfonds) und anderen Anlagen bedeuten eine zunehmende Beteiligung an den Goldreserven. Die Gesamtreserve weltweit, betrug im Jahr 2008 etwa 28.000 Tonnen. Das bedeutet ca. 17% der je geförderten Goldmenge. Nach USD und EUR gilt Gold als drittbedeutendste Form der Reservenbildung
Infolge der Finanzkrise wendeten sich zahlreiche Notenbanken wieder an das gelbe Metall, weil allein schon die Existenz der Goldreserve Vertrauen erweckt. Was für Notenbanken und Regierungen gültig ist, ist für die einzelnen Menschen genauso geeignet. Verantwortungsbewusste Eltern und Großeltern legen großen Wert auf die Vorsorge für sich selbst, ihre Kinder und Enkelkinder und legen deshalb bereits einen bedeutenden Teil ihrer Ersparnisse in Goldbarren an.